主題
- 描述金融服務行業，解釋保險公司（包括股份制保險公司、相互保險公司、互助會式保險公司）如何運作，保險公司為什麼必須組建成公司的形式，以及保險公司為什麼必須接受州政府和聯邦政府的監管。
- 討論保單簽發所涉及的流程及其最常用的一些術語：投機風險、純粹風險、可保風險、風險級別、保險利益、逆選擇、生命表、合約、和保費。
- 解釋保險公司通常簽發的不同類型的合約，包括有效合約、無效合約、可撤銷合約、要式合約、非要式合約、單務合約、雙務合約、等價交換合約、射幸合約、和附合合約。
- 瞭解產品開發過程中的關鍵因素和關鍵考量，例如：死亡率、保費率、給付成本、複利、投資回報率、以及保單的類型：定期壽險、終身壽險、萬能壽險、變額壽險，及其不同的保單條款。
- 描述壽險保單可能包括的附加利益、特徵和限制，例如：寬限期、不可抗辯條款、保單複效、保單貸款、除外責任、保單紅利、不喪失條款、保險金給付選擇權、以及保單所有權轉讓。
- 區分不同類型的年金產品及其功能，包括年金、個人退休帳戶、和退休產品的收費、稅務和費用。
- 識別和描述團體保險計畫的類型，以及團體壽險保單的典型條款和特徵。
- 討論不同的健康保險產品，例如：管理式醫療計畫、失能收入保險、長期護理保險、及其不同的給付利益和特徵。
目標
- 描述金融服務行業，解釋保險公司（包括股份制保險公司、相互保險公司、互助會式保險公司）如何運作，保險公司為什麼必須組建成公司的形式，以及保險公司為什麼必須接受州政府和聯邦政府的監管。
- 討論保單簽發所涉及的流程及其最常用的一些術語：投機風險、純粹風險、可保風險、風險級別、保險利益、逆選擇、生命表、合約、和保費。
- 解釋保險公司通常簽發的不同類型的合約，包括有效合約、無效合約、可撤銷合約、要式合約、非要式合約、單務合約、雙務合約、等價交換合約、射幸合約、和附合合約。
- 瞭解產品開發過程中的關鍵因素和關鍵考量，例如：死亡率、保費率、給付成本、複利、投資回報率、以及保單的類型：定期壽險、終身壽險、萬能壽險、變額壽險，及其不同的保單條款。
- 描述壽險保單可能包括的附加利益、特徵和限制，例如：寬限期、不可抗辯條款、保單複效、保單貸款、除外責任、保單紅利、不喪失條款、保險金給付選擇權、以及保單所有權轉讓。
- 區分不同類型的年金產品及其功能，包括年金、個人退休帳戶、和退休產品的收費、稅務和費用。
- 識別和描述團體保險計畫的類型，以及團體壽險保單的典型條款和特徵。
- 討論不同的健康保險產品，例如：管理式醫療計畫、失能收入保險、長期護理保險、及其不同的給付利益和特徵。
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- 《保险原理》 出版时间：2011年12月, ISBN 978-1-57974-384-0
- 《LOMA280应试指南 保险原理》 出版时间： 2011年12月, ISBN 978-1-57974-385-7
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